В настоящее время мировые финансовые компании, как и многие другие отрасли промышленности, могут находиться на пороге революции, благодаря блокчейну и цифровым валютам на основе этой технологии, включая биткоин, эфир и рипл. Действительно, мы сейчас находимся на важном рубеже, где финансовым компаниям нужно сделать выбор: адаптироваться или умереть.
Хотя технология блокчейн все еще находится на ранних стадиях внедрения в секторе финансовых услуг, это не означает, что компании не работают над разработкой решений для успешной эволюции. «Умные» представители отрасли понимают, что эта технология может произвести революцию в сегменте.
Технология блокчейн действует как децентрализованный журнал, в котором одновременно записывается каждая сделка во всех узлах сети. Информация не может быть стерта, а это означает, что блокчейн будет содержать записи о каждой транзакции, когда-либо совершенной. Рейтинговое агентство Moody's сообщило, что блокчейн приведет к революции во множестве отраслей.
Несомненно, блокчейн представляет собой потенциальную долгосрочную конкурентную угрозу для различных сегментов, но основное внимание в будет сосредоточено на финансовом секторе. Итак, какие действия предпринимают крупные финансовые компании, чтобы использовать блокчейн?
Расчетно-клиринговые компании и блокчейн
Клиринговые компании играют важную роль в финансовом сообществе, выступая в качестве посредников между покупателями и продавцами финансовых инструментов. Они несут ответственность за урегулирование сделок и предоставление торговых данных.
Одним из самых популярных клиринговых центров, а также одной из крупнейших мировых компаний, предоставляющих финансовые услуги, является нью-йоркская Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) в Нью-Йорке. В начале января 2017 года они объявили о сотрудничестве с IBM (NYSE:IBM), компанией Axoni (специализирующейся на рынках капитала) и R3 (владеющей распределенными базами данных) с целью «перевода на новую платформу торгового информационного хранилища DTCC», создав распределенный реестр (DLT), чтобы стимулировать дальнейшие улучшения в цикле производных финансовых инструментов после момента заключения сделки. Это позитивный шаг в направлении внедрения блокчейна.
Генеральный директор DTCC Майк Бодсон недавно заявил, что он считает, что «слишком рано использовать такие технологии, как DLT». В интервью Trak.in он утверждал, что многие из поставщиков решений для распределенных реестров, по сути, работают наряду с такими организациями, как DTCC, для управления этими решениями. Другие крупные корпорации, по сообщениям, также экспериментировали с распределенными реестрами, включая Citibank и Intel (NASDAQ:INTC).
Банки внедряют блокчейн
Блокчейн продолжает завоевывать популярность среди коммерческих банков и других учреждений в секторе обработки платежей. UBS (NYSE:UBS), Deutsche Bank (DE:DBKGn), Santander, а также BNY Mellon работают над созданием практических расчетных денег (USC) для использования на финансовых рынках. Целью является сглаживание межбанковских расчетов и замещение посредников, работающих между покупателями и продавцами. Ряд мировых банков недавно присоединились к этой инициативе, включая Barclays (LON:BARC), HSBC Holdings (LON:HSBA), State Street и Credit Suisse (SIX:CSGN).
UBS ведет этот проект с 2015 года. В сентябре того же года банк запустил свой первый концепт USC в сотрудничестве с британской компанией Blockchain Clearmatics.
R3, одна из компаний, работающих с клиринговой компанией DTCC, также привлекла к сотрудничеству тяжеловесов финансового сектора, включая Wells Fargo (NYSE:WFC), ING Group и Bank of America (NYSE:BAC), а также Intel, в рамках разработки своей платформы Corda – нового способа учета и управления финансовыми транзакциями между учреждениями.
Компании по управлению капиталом также интересуются блокчейном
Аудиторско-консалтинговая компания Ernst & Young (EY) и одна из четырех крупных аудиторских фирм рассматривают применение технологии блокчейн для управления активами. Ведущий блокчейн-стратег компании Ernst & Young Ангус Чемпион де Креспиньи заявил, что в течение последних нескольких лет компании по управлению частным капиталом изучали технологию блокчейна для помощи своим клиентам.
«Однако в последнее время мы начали проявлять повышенный интерес к криптовалютам и цифровым активам, а наши клиенты интересовались их потенциалом для изменения сектора. Несмотря на повышенный интерес, компании сектора с осторожностью относятся к нововведениям, и было вложено существенно меньше средств, чем в других областях управления активами».
Тем не менее, несмотря на высокое число инициатив в финансовом секторе, связанных с блокчейном, они находятся на ранних этапах. Соучредитель Blockstack Мунииб Али подчеркнул в недавнем сообщении, что еще предстоит многое сделать, и присутствует множество возможностей для инноваций.