Investing.com провел опрос среди своей русскоязычной аудитории с целью выяснить, каким активам доверяют разные поколения россиян, какие инвестиционные стратегии они выбирают и какой доход им это приносит.
В опросе приняли участи 2045 человек, представители трех поколений (по шкале исследовательского центра Pew)
-
поколение X (родились с 1965 по 1980 включительно)
-
поколение Y (родились с 1981 по 1996 включительно)
-
поколение Z (родились с 1997 по 2012 включительно)
Социально-демографические характеристики
Только 21% получили образование в финансово-экономической сфере, большинство опрошенных инвесторов (55%) имеют высшее образование в другой сфере, а у 24% его и вовсе нет (это, в первую очередь, зумеры).
67% опрошенных женаты/замужем или состоят в отношениях, 33% участников опроса свободны.
Сумма инвестиций, активы и стратегии
Сумма ежемесячных инвестиций, данные по всем опрошенным:
34% - инвестируют менее 10 000 рублей,
32% - от 10 000 до 30 000 рублей,
12% - от 30 000 до 50 000 рублей,
8% - от 50 000 до 100 000 рублей,
5% - от 100 000 до 300 000 рублей,
3% - от 300 000 до 500 000 рублей,
6% - от 500 000 рублей и выше.
Результаты опроса по каждому поколению.
Бумеры ежемесячно выделяют на инвестиции
25% - от 10 000 до 30 000 рублей,
20% - менее 10 000 рублей,
18% - от 500 000 рублей и выше,
12% - от 30 000 до 50 000 рублей,
11% - от 100 000 до 300 000 рублей,
10% - от 50 000 до 100 000 рублей,
4% - от 300 000 до 500 000 рублей.
Миллениалы ежемесячно выделяют на инвестиции
32% - от 10 000 до 30 000 рублей,
24% - менее 10 000 рублей,
13% - от 30 000 до 50 000 рублей,
11% - от 50 000 до 100 000 рублей,
9% - от 100 000 до 300 000 рублей,
8% - от 500 000 рублей и выше,
3% - от 300 000 до 500 000 рублей.
Зумеры ежемесячно выделяют на инвестиции
34% - менее 10 000 рублей,
32% - от 10 000 до 30 000 рублей,
12% - от 30 000 до 50 000 рублей,
8% - от 50 000 до 100 000 рублей,
6% - от 500 000 рублей и выше,
5% - от 100 000 до 300 000 рублей,
3% - от 300 000 до 500 000 рублей.
На первом месте среди инвестиционных активов, которые пользуются наибольшим доверием, находятся акции, далее идут валюта, ETF, корпоративные облигации, государственные облигации, банковские депозиты, и, наконец, недвижимость и ПИФы. Акции, валюта и ETF находятся на первых местах “рейтинга” среди всех участников опроса.
Наибольшее недоверие поколение X выражает к ПИФам, банковским депозитам и недвижимости, Y-ки считают, что не стоит также вкладывать в корпоративные облигации, а Z-ды примерно одинаково не доверяют банковским депозитам, ПИФам и недвижимости.
Среди самых распространенных стратегий инвестирования бумеров можно выделить следующие:
-
«купи и держи», долгосрочное инвестирование в выбранные компании,
-
активный трейдинг, покупка-продажа с целью заработать на разнице,
-
пассивное инвестирование, сочетание рисковых активов с защитными.
Миллениалы выбирают стратегии
-
«купи и держи»,
-
сочетание рисковых активов с защитными,
-
постоянную покупку-продажу.
Зумеры более склонны к риску, возможно ещё и потому, что распоряжаются меньшими средствами. Среди первых они выбирают подход долгосрочного инвестирования, активный трейдинг и сочетание рисковых активов с защитными.
Стратегия во время кризиса
60% X-ов покупали акции во время снижения в марте,
43% ждали восстановления рынка и не предпринимали никаких действий,
9% продавали все свои активы, что пошли на спад.
Еще более активно скупали акции во время падения рынка в мае 65% представителей Y, 39% наблюдали за ситуацией и ждали восстановления и только 8% “скидывали” просевшие активы. Аналогичным образом действовали и зумеры.
Доход от инвестиций
69% опрошенных неквалифицированных инвесторов получают небольшую прибыль от инвестиций, эти же доходы они снова вкладывают в активы. 25% признаются, что на данный момент эта деятельность не приносит им никакого дохода, и только 6% говорят о том, что дивиденды полностью покрывают их расходы (в том числе расходы на семью).
За все время инвестирования
19% бумеров заработали от 10 000 до 30 000 рублей,
18% предпочли не отвечать на вопрос о своих доходах,
14% заработали более 1 миллиона рублей,
13% - от 100 000 до 300 000,
11% ничего не заработали,
10% - от 50 000 до 100 000,
8% - от 30 000 до 50 000,
7% - от 300 000 до 500 000.
Поколение миллениалов заработали за все время
25% - от 10 000 до 30 000 рублей,
16% предпочли не отвечать на этот вопрос,
14% ничего не заработали,
11% - от 100 000 до 300 000,
10% - от 50 000 до 100 000,
9% - от 30 000 до 50 000,
8% более миллиона рублей,
7% - от 300 000 до 500 000.
Зумеры описывают свой заработок за время присутствия на рынке следующим образом:
28% получили от 10 000 до 30 000 рублей,
25% предпочли не отвечать,
18% ничего не заработали,
9% - от 30 000 до 50 000,
7% - от 50 000 до 100 000,
5% более 1 миллиона рублей,
4% - от 100 000 до 300 000,
4% - от 300 000 до 500 000.
Неудачный опыт инвестиций
32% X-ов говорят, что у них не было неудачного опыта инвестирования,
25% потеряли от 10 000 до 30 000 рублей,
12% потеряли более 500 000,
9% - от 30 000 до 50 000,
9% - от 50 000 до 100 000,
8% - от 100 000 до 300 000,
5% от 300 000 до 500 000.
42% Y-ов признается, что у них не было неудачного опыта инвестирования,
23% потеряли от 10 000 до 30 000 рублей,
9% потерял от 30 000 до 50 000,
9% - от 50 000 до 100 000,
8% - от 100 000 до 300 000,
5% потеряли более 500 000 рублей,
4% - от 300 000 до 500 000.
Ситуация у поколения Z обстоит следующим образом:
у 56% не было неудачного опыта инвестирования,
26% потеряли от 10 000 до 30 000 рублей,
7% - 30 000 до 50 000 рублей,
4% - от 50 000 до 100 000,
4% - от 100 000 до 300 000,
3% - более 500 000.
