Прозрачность блокчейна способствует подъему криптовалютного рынка

Одним из самых значимых недостатков, который приписывают криптовалютам, является возможность проведения анонимных транзакций. В результате чего при помощи данных современных инструментов возможно осуществление таких негативных видов деятельности, как терроризм, наркобизнес и создание финансовых пирамид. Однако, как показывают последние тенденции, криптовалюты обепечивают больше прозрачности, чем фиатные деньги.

На прошлой неделе Агентство по борьбе с финанcовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовало доклад об участии крупнейших в мире банков в отмывании средств, добытых незаконным путем. Лидером данного антирейтинга стал немецкий Deutsche Bundesbank, через который прошли свыше $1 трлн подозрительных операций за последние 20 лет.

«Отличился» не только Deutsche Bank (DE:DBKGn). Среди участников проведения сомнительных операций также числятся HSBC (NYSE:HSBC), JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Bank of New York Mellon (NYSE:BK) и Standard Chartered Bank (LON:STAN), а общий объем этих транзакций превысил $2 млрд.

После публикации расследования банки сообщили, что проверки по этим операциям уже проводились. Однако ни один из них не раскрыл подробности таковых и не сообщил о возбуждении уголовных дел по факту отмывания средств. Все банковские операции так и остаются в ведении узкого круга людей, что не способствует повышению их прозрачности.

В отличие от размытого бюрократическими формулярами банковского дела, криптовалютные транзакции и смарт-контракты имеют четкую иерархию, которая позволяет отследить весь путь денежных средств, а также серьезно снижает вероятность обмана при проведении финансовых операций.


26 сентября неизвестный хакер взломал криптовалютную биржу KuCoin и похитил около $150 млн средств с ее горячих кошельков. Однако мало украсть криптовалюту, ее еще нужно суметь обналичить. Руководство KuCoin оперативно сообщило другим участникам крипторынка о появившейся проблеме. Цифровой след привел к другим кошелькам злоумышленника, которые были тут же заморожены. В частности, главный технический директор Bitfinex и Tether (USDT) Паоло Ардойно объявил о блокировке кошелька хакера с 33 млн USDT.

BLOCK explorers позволяет проследить криптографический след, а быстрый обмен информацией не дает хакеру времени для маневра. Часть украденых ERC-20 «засветились» на Uniswap, но и там средства были заморожены.

Криптовалютные биржи с каждым разом все лучше отражают хакерские атаки, а невозможность обналичивания/отмывания украденных средств делает эту затею бесперспективной.


По предоставленным платформой StormGain данным, на произошедший взлом криптовалютный рынок никак не отреагировал. Во-первых, средства пользователей не пострадали; а во-вторых, холодные кошельки криптовалютной биржи устояли перед атакой.

Можно с уверенностью говорить, что чем больше происходит хакерских атак, тем более эффективные способы защиты появляются у криптовалютных бирж, а само сообщество становится более сплоченным для решения подобных вызовов. Саморегулируемые организации наподобие японской JVCEA объединяют профессиональных участников, формируют отраслевые стандарты по обеспечению безопасности и корпоративные каналы для быстрого обмена технической информацией.

Последние события свидетельствуют о том, что отмывание украденных в криптовалюте средств может оказаться задачей куда более сложной, чем аналогичные операции с фиатными деньгами.