Специально для Investing.com.
За последние годы слово «токен» приобрело совершенно новое значение, став синонимом цифровых валют. И финтех-революция, форму которой приняла давно назревшая эволюция финансовой сферы, делает токенизацию инструментом повышения эффективности множества рынков и направлений, нуждающихся в обновлении.
При этом как сторонники, так и противники криптовалют сходятся во мнении относительно полезности лежащей в их основе технологии блокчейн. При этом возможность трансформации активов в их цифровые аналоги (та самая токенизация) заложила основу для революции во всех классах активов.
Блокчейн — многообещающая технология, которая упрощает хеджирование, торговлю и инвестирование для производителей, потребителей, инвесторов и спекулянтов мира сырьевых товаров. Блокчейн стал самой важной инновацией финансовой сферы с момента появления фьючерсов и производных инструментов.
Говоря о токенизации, важно думать о возможностях, которые не ограничиваются одним лишь биткоином (или другими криптовалютами, число которых превысило 17 350). Потенциал блокчейна огромен, и технология может найти применение практически в любых сферах. Блокчейн предоставляет новые способы покупки и продажи активов и продуктов, упрощая проведение и учет транзакций.
Вопросы государственного вмешательства
Регуляторы усиливают давление на криптовалюты. Международный валютный фонд недавно призвал власти Сальвадора отозвать статус биткоина как законного платежного средства. Правительства России и Китая ограничили хождение биткоина и других криптовалют в пределах своих границ.
Администрация Байдена разрабатывает стратегию в отношении цифровых ценных бумаг и, скорее всего, выпустит ее в форме указа президента. Политики попытаются обуздать новый класс активов путем налогообложения и регулирования. Одной из областей, которую власти будут регулировать, является энергопотребление майнерами. Количество потребляемой майнерами электроэнергии не соответствует «зеленой» повестке администрации и требованиям в отношении альтернативной и возобновляемой энергии.
Как мы отмечали ранее, одним из столпов власти правительств США и других стран является контроль над денежной массой. Система фиатных валют позволяет правительствам стимулировать экономику путем эмиссии денег.
Они также могут ограничивать объем денежной массы в экономических и политических целях. Хотя правительства открыто не заявляют о своем желании сохранить контроль над денежными потоками, этот аспект может быть гораздо более важной причиной жесткого регулирования криптовалют, чем «защита общества».
Блокчейн — признанный инструмент финтех-революции
Блокчейн представляет собой цифровой реестр, включающий записи о произведенных внутри сети операциях. Технология уже нашла широкое применение во множестве областей, включая:
- Валютные транзации
- Финансовые операции
- Кредитование и займы
- Страхование
- Управление правами собственности на недвижимость
- Защита личной информации
- Безопасное голосование
- Выплаты по государственным программам
- Взимание роялти
- NFT
- Организация логистики
- Обеспечение безопасности в сети интернет
- Хранение данных
- Индустрия азартных игр
По мере того, как технология блокчейн получает более широкое признание, она, вероятно, найдет применение в новых областях. В то время как споры о будущем криптовалют не утихают, в жизнеспособности основополагающей технологии никто не сомневается.
Цифровые токены упрощают отслеживание передачи прав собственности и движения товаров и услуг от производителей к потребителям. Блокчейн может учитывать специфические факторы, относящиеся к конкретным активам и цепочкам передачи прав собственности.
Высокая скорость обработки транзакций повышает эффективность систем, а токенизация может расширить целевые рынки многих активов и товаров. Это повышает степень взаимозаменяемости активов. Каждая единица биткоина или эфира взаимозаменяема. То же самое можно сказать, например, и об акциях; каждая бумага имеет одинаковую стоимость и характеристики. Токенизация может повысить эффективность многих рынков.
Одним из наиболее привлекательных направлений развития является рынок сырьевых товаров, поскольку токены станут отражением реальных физических активов, в то время как фьючерсы, опционы и другие инструменты являются всего лишь производными инструментами.
3 фактора, делающих сырьевые рынки идеальным полем для внедрения блокчейна
Стандартизированные товары идеально подходяд для токенизации по трем причинам:
- Ликвидность — токены можно обменивать на базовый актив.
- Доступность — токены могут представлять собой физический актив и могут быть обменяны на него в любом месте.
- Эффективность — технология блокчейн обеспечивает эффективное ведение учета транзакций и прав собственности;
Компания Atomyze, например, работает над токенизацией и оцифровкой физических активов, позволяя пользователям производить манипуляции с ними в цифровой среде. В недавнем интервью генеральный директор Жанин Хайтауэр-Селлитто объяснила преимущества цифровизации и то, как именно Atomyze обеспечивает доступ к товарам с помощью технологии Blockchain.
Atomyze — частная компания, заслуживающая внимания. Это одна из многих технологических компаний, распространяющих блокчейн на традиционные формы бизнеса и активов.
Блокчейн не только повышает скорость и эффективность обмена, но и расширяет целевые рынки множества активов (включая сырьевые товары). Успешная токенизация идет рука об руку с эффективной, улучшенной цепочкой поставок, которая совместима с блокчейном. Токенизация имеет множество сфер применения, выходящих за рамки криптовалют.