ЦБ РФ всё же последовал за ЕЦБ и ФРС и тоже приступил к повышению ставки.
Нам любое событие на рынке стоит рассматривать как возможность заработать. А самый очевидный способ заработать на высоких ставках — это инструменты, основанные на процентном доходе.
Самые простые опции для частного инвестора — это ETF на облигации и фонды денежного рынка. Ниже сделали подборку таких фондов с их основными отличительными чертами:
Рынок РФ
ВИМ Ликвидность (MCX:LQDT)
Народный любимец и завсегдатай портфелей частных инвесторов РФ. Доход фонда формируется за счёт участия в сделках РЕПО с ОФЗ и КСУ. Доходность сопоставима со срочными банковскими вкладами. Т.е. сейчас это 11-12%. Из плюсов – низкая для рынка РФ комиссия 0,4%. Минусы – не самый надёжный маркетмейкер, иногда он не справляется, и котировки показывают повышенную волатильность.
Фонд Государственные облигации от УК Сбера (MCX:SBER) (MCX:SBGB)
Дублирует индекс RGBI, даёт возможность заработать на просадке рынка облигаций. Аналог TLT в США. Важный драйвер – снижение ставки ЦБ. Низкая комиссия, до 0,82%. Потенциальная доходность 10-11% годовых.
Фонд Корпоративные облигации (MCX:SBRB)
Ставка не на ОФЗ, а на корпоративный сектор. Комиссия до 0,82%, потенциальная доходность примерно 12% за год. Конечно же, намного хуже, чем самостоятельная работа с облигациями, но для тех, у кого нет времени/маленький депозит – вариант подходит.
Рынок США
US Treasury 3 Month Bill ETF (NASDAQ:TBIL)
Фонд инвестирует в короткие трежерис США, по которым доходность сейчас достигает 5% в пересчёте на годовую. Комиссия фонда всего 0,15%. Доход формируется за счёт выплат фонда.
JPMorgan Ultra-Short Income ETF (NYSE:JPST)
Инвестирует в краткосрочные долговые инструменты инвестиционного качества. Текущая аннуализированная доходность (30 day SEC yield) = 5,4%. Доход формируется за счёт выплат фонда.
Небольшой комментарий в заключение
Вышеуказанные фонды не стоит использовать в качестве стратегии долгосрочного инвестирования. Доходность по ним не постоянная и зависит от ставок ЦБ и ФРС. Так что щедрость продлится недолго, от силы 2-3 квартала. Дальше пойдёт снижение. Эти фонды – способ ненадолго припарковать кэш на время поиска инвестиционных идей. Они не позволят вам зафиксировать высокую доходность, для этого нужны другие инструменты.