На фоне растущей геополитической напряженности и ожидаемых серьезных изменений в экономической политике США многие инвесторы задаются вопросом - как защитить и преумножить капитал в 2025 году. Давайте рассмотрим три биржевых фонда (ETF), которые могут помочь сбалансировать инвестиционный портфель.
Защита от неопределенности через золото
В условиях геополитической нестабильности особую актуальность приобретает инвестирование в золото. Среди ETF на золото выделяются два фонда:
- SPDR Gold MiniShares ETF (GLDM) с низкой комиссией 0,10%
- SPDR Gold Shares ETF (GLD) с более высокой комиссией 0,40%, но возможностью получения дополнительного дохода через опционные стратегии
Факторы в пользу золота:
- Эскалация конфликта в Украине
- Напряженность на Ближнем Востоке
- Геополитические риски в Азиатско-Тихоокеанском регионе
- Продолжающаяся дедолларизация мировой экономики
- Ожидаемое снижение процентных ставок ФРС
Ставка на инфраструктуру энергетического сектора
Midstream-компании (занимающиеся транспортировкой и хранением энергоносителей) представляют интересную возможность для получения стабильного дохода. Рекомендуемые ETF:
- Global X MLP ETF (MLPA) с комиссией 0,45%
- Alerian MLP ETF (AMLP) с комиссией 0,85%
Почему midstream-сектор привлекателен:
- Растущий спрос на природный газ со стороны дата-центров для ИИ
- Потенциальное смягчение регулирования в энергетическом секторе
- Защита от инфляции благодаря автоматической индексации тарифов
- Высокая дивидендная доходность (7-9% годовых)
- Устойчивость к экономическим спадам
Диверсификация через дивидендные акции
Вместо популярных индексных фондов на S&P 500 или NASDAQ, которые сейчас выглядят переоцененными, стоит обратить внимание на:
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) - фонд акций компаний со стабильным ростом дивидендов
- Inspire 500 ETF (PTL) - диверсифицированный фонд с низкой комиссией 0,09%, исключающий перегретые технологические акции
Важные замечания для инвесторов:
- Не стоит ограничиваться только тремя ETF - диверсификация критически важна
- При выборе ETF обращайте внимание на размер комиссий
- Регулярно пересматривайте структуру портфеля
- Учитывайте свой инвестиционный горизонт и толерантность к риску
Роман Романюк - магистр финансов, инвестиционный советник, рантье.
Основатель сообщества инвестиционных рантье — Divgain Club.
Автор книги "Метод Высокого Дохода".
Дисклеймер: Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты могут не подходить вам по инвестиционным целям, финансовому положению или конкретным потребностям. Прежде чем совершать какие-либо инвестиции, необходимо тщательно изучить все риски и проконсультироваться с инвестиционным советником.