CBEX и схема Понци: как тысячи людей потеряли миллионы

CBEX, обещавшая быструю прибыль, оказалась схемой Понци. Как тысячи людей в Нигерии и Кении лишились миллионов.

CBEX, самопровозглашённая платформа для торговли цифровыми активами, оказалась в центре одной из самых масштабных финансовых афер в истории Нигерии. Тысячи инвесторов остались ни с чем.

Предлагая баснословные доходы — до 100% прибыли всего за 30 дней — CBEX быстро набрала популярность в Нигерии и Кении. Организаторы ловко сыграли на финансовых трудностях в регионе, чтобы заманить доверчивых вкладчиков. Но за привлекательными обещаниями скрывалась классическая схема Понци.

Предсказуемый крах CBEX

В начале апреля 2025 года платформа внезапно обрушилась. Пользователи лишились возможности вывести средства, официальный Telegram-канал CBEX был закрыт, а новым условием для «возврата» денег стало внесение дополнительной платы — от 100 до 200 долларов за так называемую «верификацию». Многие сочли это последней попыткой выкачать деньги из жертв.

До этого CBEX обещала доходность 30% в месяц, но теперь пользователи не могут даже вернуть вложенное и всерьёз опасаются, что средства безвозвратно утеряны.

По данным BBC, разгневанные вкладчики ворвались в офис CBEX в городе Ибадан (юго-запад Нигерии). В социальных сетях начали появляться истории пострадавших — видео, слёзы,отчаяние.
«Я собирался вывести всё на прошлой неделе, но друг посоветовал подождать. Теперь вот всё рухнуло», — рассказал журналистам инвестор по имени Ола.

The Nation Online уточняет: деньги исчезали практически сразу после зачисления на счёт. Это означает, что пользователи, по сути, никогда не владели криптоактивами, в которые, как они думали, инвестировали. По оценкам издания, общий ущерб превышает 1,3 трлн найр — около 800 миллионов долларов.

Сравнения с МММ, легендарной схемой Понци, которая обрушилась в Нигерии в 2016 году, напрашиваются сами собой. Несмотря на очевидные признаки мошенничества, многие шли ва-банк, надеясь «успеть забрать своё». Увы, большинство потеряли всё.

Как работала схема CBEX?
Независимый исследователь Specter опубликовал в X (бывший Twitter (NYSE:TWTR)) подробный отчёт о механике CBEX. По его данным, платформа использовала блокчейн TRON для перевода средств между кошельками. Затем криптовалюта обменивалась на USDT или USDD и выводилась через крупные биржи — OKX, Bitget и HTX.

«CBEX создаёт новый кошелёк под каждого пользователя. После пополнения счёта средства перебрасываются на другой адрес. Чтобы снизить комиссии, CBEX переводит “энергию” с одних кошельков на другие — типичная практика в TRON», — пояснил Specter.

Он отследил один из кошельков с оборотом $3,2 млн (впоследствии остаток упал до $353 тыс.), а также другие адреса, на которых находились миллионы долларов. Общая сумма отслеженных переводов составила около $5,7 млн.

CBEX также связана с Huione Pay — сетью для отмывания денег в Юго-Восточной Азии. Платформа использовала шаблоны мошеннических сайтов, разработанные популярным Telegram-кодером Kehon8 (более 145 тысяч подписчиков).

В отчёте также упоминаются нигерийские администраторы Telegram-каналов, такие как Виктор Айгуосатиль Осамвенде, активно рекламировавшие CBEX и, по слухам, угрожавшие жертвам после закрытия проекта. Кроме того, выявлена связь с другой схемой — LWEX, действующей в Словакии и Венгрии с аналогичным интерфейсом и механикой.

Дополнительную тревогу вызывает и то, что данные пользователей CBEX, включая KYC-информацию, могли попасть в даркнет. Это создаёт серьёзные риски для персональной безопасности пострадавших.

История с CBEX в очередной раз доказывает: если кто-то обещает быстрый и лёгкий заработок — скорее всего, за этим стоит обман. Классические схемы Понци никуда не делись, они просто адаптировались к цифровой эпохе, маскируясь под криптовалютные платформы. Прежде чем инвестировать, особенно в проекты с агрессивным маркетингом и нереальными обещаниями доходности, важно провести своё собственное исследование. Финансовая грамотность и здоровый скептицизм — лучшая защита от мошенников.