Январь — отличный месяц для пересмотра ваших инвестиционных целей. Долгосрочные инвесторы знают, что время всегда на их стороне.
Предположим, что сейчас вам 30 лет, ваши сбережения составляют 10 000 долларов, а на пенсию вы планируете выйти в возрасте 65 лет. Вы решаете инвестировать эти 10 000 долларов и наращивать вложения на 3000 ежегодно.
В результате ваш инвестиционный горизонт составляет 35 лет. Средняя отдача 7% при подобном подходе за 35 лет превратится более чем в 550 000 долларов.
Наращивание портфеля на 3000 долларов в год равнозначно инвестированию 9 долларов в день. Более того, увеличив сумму ежегодного пополнения с 3000 до 4000 долларов вы по итогу получите около 700 000 долларов. Другими словами, сложный процент поможет вам заработать на достойную старость.
Сегодня мы рассмотрим два биржевых фонда (ETF), которые могут понравиться инвесторам с долгосрочными целями.
1. Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF
- Стоимость: $31,79;
- Годовой диапазон торгов: $29,91-36,24;
- Дивидендная доходность: 0,26%;
- Издержки инвестирования: 0,15%.
Индекс NASDAQ 100 объединяет 100 крупнейших нефинансовых компаний, чьи акции обращаются на фондовой бирже NASDAQ. Те инвесторы, которые хотят вложить капитал сразу во все эти предприятия, обычно обращаются к Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ) — одному из самых популярных ETF американского фондового рынка. За минувший год QQQ прибавил около 27%.
Однако сегодня мы поговорим об Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (NASDAQ:QQQJ), который инвестирует в компании, занимающие строчки со 101-й по 200-ю. Таким образом, мы можем рассматривать их как следующее поколение нефинансовых компаний, котирующихся на NASDAQ. Фонд дебютировал в октябре 2020 года.
В 10 крупнейших активах QQQJ сосредоточено около 18% чистых средств, составляющих 1,21 миллиарда долларов. Львиная доля капитала распределена между информационными технологиями (36,18%), здравоохранением (21,47%), телекомами (13,70%), потребительским сектором (12,44%) и промышленностью (10,64%).
Список возглавляют Old Dominion Freight Line (NASDAQ:ODFL), осуществляющая малотоннажные грузоперевозки; облачная рекламная платформа Trade Desk (NASDAQ:TTD); биофармацевтическая компания AstraZeneca (LON:AZN) (NASDAQ:AZN); провайдер системы управления базами данных MongoDB (NASDAQ:MDB); и Zebra Technologies (NASDAQ:ZBRA), которая известна своими сканерами штрих-кодов.
За последние 12 месяцев ETF вырос примерно на 6,7% и достиг рекордного пика в ноябре 2021 года. Однако с тех пор многие компоненты фонда оказались под давлением, и QQQJ потерял около 9,5%. Форвардные коэффициенты P/E и P/B составляют 32,42 и 5,63.
Нам нравится акцент фонда на средних компаниях различных отраслей. Заинтересованные читатели могут подумать о покупке бумаг фонда на возможной просадке.
2. ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF
- Стоимость: $73,39;
- Годовой диапазон торгов: $61,77-75,67;
- Дивидендная доходность: 2,48%;
- Издержки инвестирования: 0,4%.
Многие инвесторы при формировании пассивного потока доходов полагаются на дивидендные акции. ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats (NYSE:REGL) ориентирован на компании со средней капитализацией, которые наращивают выплаты уже более десяти лет. Аналитики подчеркивают, что стабильно распределяющие дивиденды компании обычно отличаются высокими фундаментальными показателями и стабильным ростом прибыли.
Наибольшую долю в портфеле имеет финансовый сектор — 28,07%. Следом идут промышленность (21,08%), коммунальные услуги (20,19%), материалы (11,03%) и поставщики товаров широкого спроса (8,82%). В десяти крупнейших активах сосредоточено около 22% чистых средств, составляющих 1,05 миллиарда долларов.
Список возглавляют Nu Skin Enterprises (NYSE:NUS), которая разрабатывает товары для личной гигиены и здоровья; Renaissancere Holdings (NYSE:RNR), предоставляющая услуги страхования и перестрахования; коммунальные предприятия ONE Gas (NYSE:OGS) и Essential Utilities (NYSE:WTRG); а также производитель покрытий, герметиков и строительных материалов RPM International (NYSE:RPM).
За последние 52 недели REGL набрал 18,6%, а рекордный максимум был зафиксирован в мае 2021 года. Коэффициенты P/E и P/B составляют 17,26 и 2,11. Потенциальное снижение к 72 долларам повысит запас прочности долгосрочных позиций.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.