В прошлой статье от 9 ноября я затрагивал вопрос того, что при переводе активов между брокерами не всегда корректно передаются цены их покупки. Это может привести к излишнему начисленному налогу со стороны брокера при продаже или погашении данных бумаг.
На данный момент я дошел до финальной стадии, Тинькофф подтвердил, что все документы в порядке, и необходимо им привезти или отправить почтой оригиналы всех отчетов с мокрыми печатями.
Напомню, что моя цепочка выглядит так:
ВТБ (покупка активов) - Альфа (транзит) - БКС (транзит) - Тинькофф (конечная)
От того брокера, где активы были приобретены, требуют самый большой список документов:
• Заявление на обслуживание
• Брокерские отчеты за те годы, когда приобретались переводимые активы. В моем случае это 2021 и 2022 гг.
• Выписка об операциях по счету ДЕПО за период владения активами и до момента перевода. Обратите внимание, что справка именно об операциях, там есть и другие варианты
От остальных брокеров, которые были «транзитными», требуется только:
• Анкета или заявление на обслуживание
• Выписка об операциях по счету депо за период с момента поступления бумаг и до момента их вывода
На первый взгляд, ничего страшного здесь нет, но есть пара лайфхаков, которые помогли мне быстро получить желаемые бумаги от брокеров. Когда я пришел в ВТБ, мне сказали, что необходимо делать заказ указанных документов, что потребует времени. В итоге я договорился просто скинуть им на почту те электронные документы, что скачал с приложения, которые они мне просто заверят; они согласились. Я заранее скачал все документы и выложил на гугл диск. чтобы был доступ с телефона.
В БКС мне тоже сказали, что заказ данных документов на бумажном носителе может занять до месяца! Но я решил пойти путем, как в случае с ВТБ, просто прислал им на почту скачанные документы, которые они заверили, и все.
И только в Альфе мне все сделали без лишних вопросов, сами нашли, распечатали и подписали все требуемые документы за 10 минут.
Зачем я вообще этим решил заняться?
Среди переведенных бумаг были еврооблигации МКБ (MCX:CBOM), которые до конца года планируют сконвертировать в замещающие. Некоторые из них погашаются в феврале 2024 года, что может привести к лишним налогам, о чем писал ранее. Чтобы этого избежать, я решил до конца года сделать эту процедуру и потом забыть как страшный сон.
Сегодня передал все документы в Тинькофф, где мне сказали, что в течение недели-двух придет результат. Так что пока ждем, чтобы узнать, все ли приняли, или были какие-то недостатки.
На самом деле на подготовку потребовалось меньше времени, чем я изначально ожидал. Пакет в электронном виде выгрузил через приложения брокеров, а бумажные варианты собрал за 2 вечера. Очень сильно выручило то, что электронные версии были под рукой, иначе пришлось бы ждать дольше.